Накопления и Инвестиции

Страхователь:

Физическое лицо от 18 до 65 лет на дату окончания договора. Может не совпадать с Застрахованным

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 до 65 лет на дату окончания договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники застрахованного лица

Периодичность взносов

Один раз в квартал:

-

Ежегодно:

От 30 000 руб.

Единовременно:

-

Срок страхования:

5 лет

Гарантированный доход:

5% от суммы взносов (выплачивается в конце срока страхования)

Основные параметры

ООО СК «Макс-Жизнь»

Страхователь:

Физическое лицо от 18 до 65 лет на дату окончания договора. Может не совпадать с Застрахованным

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 до 65 лет на дату окончания договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники застрахованного лица

Периодичность взносов

Один раз в квартал:

От 25 000 руб.

Ежегодно:

От 100 000 руб.

Единовременно:

-

Срок страхования:

5 лет

Гарантированный доход:

5% от суммы взносов (выплачивается в конце срока страхования)

Основные параметры

ООО СК «Макс-Жизнь»

Страхователь:

Физическое лицо от 18 до 65 лет на дату окончания договора. Может не совпадать с Застрахованным

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 до 65 лет на дату окончания договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники застрахованного лица

Периодичность взносов

Один раз в квартал:

От 125 000 руб.

Ежегодно:

От 500 000 руб.

Единовременно:

От 2 500 000 руб.

Срок страхования:

5 лет

Гарантированный доход:

5% от суммы взносов (выплачивается в конце срока страхования)

ООО СК «Макс-Жизнь»

Продукт «Гарантия плюс: Доход» - программа страхования жизни, которая позволяет сформировать капитал на важные жизненные цели. Он является выгодным инструментом размещения средств и дифференциацией вашего финансового портфеля в дополнение к таким продуктам как вклад (депозит), накопительные счета и пр.

Преимущества программы:

высокий процент гарантированного дохода;
страховая защита, действующая весь период действия договора 24/7;
ежегодное получение налогового вычета;
иметь полную защиту средств по программе;
юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
программа подходит людям разных возрастов: от молодежи до пенсионеров.

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Фиксированный доход»:

Размер гарантированного дохода:

1-й год - 21%
2-й год - 15%
3-й год - 10%
4-й год - 10%
5-й год - 10%

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 до 70 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

5 лет

Периодичность выплат гарантированного дохода:

Ежегодно

Минимальный размер страхового взноса:

От 30 000 руб.

Оплата страхового взноса:

ежегодно

Валюта программы :

рубль РФ

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате любой причины (ЛП): Возврат уплаченных взносов
Смерть Застрахованного в результате ДТП: 20% от страховой суммы по договору (выплата суммируется с уходом из жизни по любой причине)

Евгений, Начальник отдела продаж, 45 лет
Цель: накопить на покупку дачи и получить доход.
Взнос в программу «Гарантия плюс: Доход» - 100 000 рублей ежегодно
Евгений открыл программу «Гарантия плюс: Доход» с ежегодным взносов 100 000 рублей.
Совокупная страховая выплата по договору с учетом получения налогового вычета составит 631 000 рублей.

О Страховой Группе «МАКС»

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2021 г. Национальным рейтинговым агентством присвоен рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

На 5 Лет

«Гарантия плюс Доход»

Продукт «Гарантия плюс Доход» - программа страхования жизни, позволяющая сформировать капитал на важные жизненные цели. Является выгодным инструментом размещения средств в дополнение к таким продуктам как вклад (депозит), накопительные счета и пр.

Преимущества программы:

высокий процент гарантированного дохода;
страховая защита, действующая весь период действия договора 24/7;
полная защита средств по программе;
юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
Налоговый преимущества (по программе предусмотрен налоговый вычет в размере 13% от 150 000 рублей, в соответствие с Ст. 219 НК РФ)
программа подходит клиентам разных возрастов: от молодежи до пенсионеров.

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Гарантия плюс Доход»:

Размер гарантированного дохода:

29% на каждый взнос

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 до 80 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

5 лет

Периодичность выплат гарантированного дохода:

В конце срока

Минимальный размер страхового взноса:

От 50 000 руб.

Оплата страхового взноса –

раз в год

Валюта программы –

рубль РФ

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате любой причины: Возврат уплаченных взносов
Уход из жизни в результате ДТП: 20% от суммы премии по договору + возврат уплаченных взносов

Принцип работы программы

Евгений, Начальник отдела продаж, 45 лет
Цель: накопить на покупку дачи и получить доход.
Взнос в программу «Гарантия плюс Доход» - 100 000 рублей ежегодно.
Евгений открыл программу «Гарантия плюс: Доход» с ежегодным взносом 100 000 рублей.
Совокупная страховая выплата по договору составит 710 000 рублей (с учетом налогового вычета).

О Страховой Группе «МАКС»

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2021 г. Национальным рейтинговым агентством присвоен рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

«Вита Цель Премиум»

Страхователь:

Дееспособное физическое лицо (гражданин РФ) в возрасте от 18 лет. Страхователь и Застрахованный могут быть разными лицами.

Застрахованное лицо:

Дееспособное физическое лицо (гражданин РФ) в возрасте от 18 до 65 лет на дату начала страхования

Выгодоприобретатели:

Физическое лицо (лица), указанные в Договоре по рискам «Дожитие» и «Уход из жизни» или наследники Застрахованного лица по Закону

Сроки Договора:

От 5 до 20 лет включительно (шаг 1 год)

Территория покрытия:

Страхование действует по всему миру 24 часа

Взнос:

от 30000 до 150000 рублей

Льготный период для оплаты очередных взносов:

60 календарных дней

Страховая сумма / выплаты:

Дожитие (выплата 100% СС + ДИД1)
Уход из жизни ЛП (выплаты до 100% СС +ДИД1)
Уход из жизни НС (выплата до 300% СС + ДИД1)
Инвалидность 1 гр. и 2 гр. НС2 (выплата 100%)
Инвалидность 1 гр. и 2 гр. НС2 (освобождение от уплаты взносов)

Периодичность оплаты:

Ежегодно

Сноска:

1. Величина дополнительного инвестиционного дохода (ДИД) не является гарантированной и зависит от итоговой финансовой деятельности Страховщика.
2. Если Страхователь и Основной Застрахованный разные лица, то риск «Инвалидность» с освобождением от уплаты взносов отсутствует в Договоре.

Дополнительная опция в программе НСЖ:

Правокард - Сервис «Социальный налоговый вычет». Бесплатная правовая консультация по вопросам получения социального налогового вычета.

Преимущества сервиса для Клиента:

Без ограничений:

Устная правовая консультация
Поддержка по телефону
Доступ в личный кабинет
Проверка документов

1 раз в течение первых 2-х лет с даты заключения:

Письменная консультация
Составление документов от имени клиента (3-НДФЛ, заявление на возврат)

Гарантированные накопления к сроку / определенной финансовой цели с помощью комфортных сумм, исходя из конкретного бюджета семьи.
Возможность получения дополнительного инвестиционного дохода.
Возможность получения ежегодного социального налогового вычета 13% от взноса (максимум 15 600 рублей в год).
Финансовая защита близких в случае ухода из жизни Застрахованного.
Использование дополнительного сервиса «Правокард» – бесплатная правовая консультация по вопросам получения социального налогового вычета.
Быстрая выплата выгодоприобретателю / наследникам (при наступлении страхового случая близким не надо ждать 6 месяцев до вступления в права наследования).
Адресность накоплений (денежные средства получают только лица, указанные в Договоре страхования).

«Вита Гарантированный процент»

Продукт «Вита Гарантированный процент» - программа дает возможность гарантированно накопить финансовые средства для достижения личных целей, а при наступлении непредвиденных обстоятельств, связанных с жизнью и здоровьем клиента – обеспечить финансовую защиту его близких и сохранить привычный уровень жизни.

Преимущества программы:

Страховые выплаты превышают взносы и не облагаются налогом¹
Гарантированные накопления с помощью комфортных сумм
Ежегодный гарантированный доход
Право на получение налогового вычета
Юридические преимущества

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Гарантированный процент»:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

от 18 лет до 70 лет на дату начала срока действия договора и 75 лет на дату окончания

Срок действия:

5 лет

Оплата страховых взносов:

ежегодно

Валюта программы:

рубль РФ

Минимальный страховой взнос:

Срок 5 лет от 30 000 рублей

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
По полису сроком на 5 лет: Дожитие ежегодное (1-5 год) до очередной годовщины (выплата в конце каждого года + 10 дней), % от годового взноса:
§ 1 год – 25%; 2 год – 20%; 3 год – 18%; 4 год – 15%; 5 год – 14%.
Уход из жизни по любой причине: Возврат оплаченных взносов
Уход из жизни в результате несчастного случая: 100% страховой суммы (выплата суммируется с уходом из жизни по любой причине)

¹ Не облагаются налогом выплаты по риску «Уход из жизни»

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СЕРВИСЫ (1 сервис на выбор Клиента)

Детский консьерж — информационная поддержка для родителей и их детей:

по подбору нянь;
по выбору учебных заведений любого уровня, а также кружков, секций и мест для организации мероприятий.

Универсальный консьерж - информационная поддержка и помощь в получении услуг:

подбор ресторанов;
информация о мероприятиях (дата, время, место проведения, цена/наличие билетов, адреса/телефоны касс);
персональные напоминания о важных событиях: конференция, спортивное мероприятие, прием у врача, день рождения партнера, доставка воды и др.

Как работает программа инвестиционного страхования жизни:

Клиент за 5 лет внёс взносы на сумму 500 000 руб.

Ежегодно Клиент получает Гарантированный доход от суммы ежегодного взноса в 1^й год 25%, со 2^йгод – 20%, 3^йгод – 18%, 4^ыйгод – 15%, 5^ыйгод – 14% и ежегодный налоговый вычет 13%.

Итого за 5 лет Клиент получает: 692 000 руб. + 65 000 руб. (налоговый вычет) = 757 000 руб.

Описание программы

«Вита Гарантированный процент»

Продукт «Вита Гарантированный процент» - программа дает возможность гарантированно накопить финансовые средства для достижения личных целей, а при наступлении непредвиденных обстоятельств, связанных с жизнью и здоровьем клиента – обеспечить финансовую защиту его близких и сохранить привычный уровень жизни.

Преимущества программы:

Страховые выплаты превышают взносы и не облагаются налогом¹
Гарантированные накопления с помощью комфортных сумм
Ежегодный гарантированный доход
Право на получение налогового вычета
Юридические преимущества

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Гарантированный процент»:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

от 18 лет до 70 лет на дату начала срока действия договора и 75 лет на дату окончания

Срок действия:

3 года

Оплата страховых взносов:

ежегодно

Валюта программы:

рубль РФ

Минимальный страховой взнос:

Срок 3 года от 50 000 рублей

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
По полису сроком на 3 года : Дожитие ежегодное (1-3 год) до очередной годовщины (выплата в конце каждого года + 10 дней), % от годового взноса:
§ 1 год – 14%; 2 год – 13%; 3 год – 12%;
Уход из жизни по любой причине: Возврат оплаченных взносов
Уход из жизни в результате несчастного случая: 100% страховой суммы (выплата суммируется с уходом из жизни по любой причине)

¹ Не облагаются налогом выплаты по риску «Уход из жизни»

«Вита Гарантированный процент»

Продукт «Вита Гарантированный процент 2.0.» - программа страхования жизни, которая позволяет получать гарантированный доход ежегодно.

Преимущества программы:

• гарантированный размер дохода в % от ежегодного взноса
• страховая защита
• страховые выплаты не облагаются налогом¹

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Гарантированный процент 2.0»:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

от 18 лет до 85 лет на дату окончания срока действия договора

Оплата страховых взносов:

ежегодно

Валюта программы:

рубль РФ

Срок действия:

2 года

Размер гарантированного дохода для программы на 2 года:

13% от взноса 1го года и 11% от взноса 2го года

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного лица до даты окончания срока страхования – 100% страховой суммы
Дожитие ежегодное - % от ежегодного взноса
Смерть Застрахованного лица по любой причине – возврат оплаченных взносов
Смерть Застрахованного лица в результате несчастного случая – 100% страховой суммы

¹ Не облагаются налогом выплаты по риску «Уход из жизни»

Как работает программа инвестиционного страхования жизни:

Евгений, руководитель отдела продаж, 48 лет

Цель: накопления. Ежегодный взнос в программу «Вита Гарантированный процент 2.0.» - 100 000 рублей.
Евгений делает ежегодный взнос в программу "Вита Гарантированный процент 2.0." для формирования накоплений и получения ежегодного гарантированного дохода.

Совокупные страховые выплаты в течение всего срока договора составят 200 000 рублей (Дожитие до даты окончания срока страхования) + 13 000 рублей + 11 000 рублей = 224 000 рублей.

Программа предоставляется Страховой компанией «Согласие-Вита». Лицензия ЦБРФ СЖ № 3511 и СЛ № 3511. Адрес: 129110, г. Москва, ул. Гиляровского, д.42.

«Вита ВИП»

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Вип»:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

от 18 лет до 57/59 лет на дату начала срока действия договора

Срок действия:

5 лет/7лет

Оплата страховых взносов:

ежегодно

Валюта программы:

рубль РФ

Минимальный страховой взнос:

от 200 000 рублей

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы/li>
Уход из жизни по любой причине: возврат уплаченных взносов
Уход из жизни в результате несчастного случая: 100% страховой суммы (выплата суммируется с выплатой по уходу из жизни по любой причине)
Уход из жизни в результате в результате ДТП, авиа-, ж/д катастрофы: 100% страховой суммы (выплата суммируется с выплатой по уходу из жизни по любой причине)
Инвалидность 1 или 2 гр. в результате несчастного случая – освобождение от уплаты взносов
Первичное диагностирование онкологии – освобождение от уплаты взносов
Лечение критических заболеваний – 1 000 000 евро в первый год, 2 000 000 евро пожизненно (покрываются следующие заболевания:
онкология, пересадка или восстановление сердечного клапана, нейрохирургия, аортокоронарное шунтирование, пересадка органов/костного мозга от живого донора, территория лечения: весь мир, включая РФ, кроме США)

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СЕРВИСЫ (всегда включены в продукт)

Телемедицина — информационная поддержка по вопросам, связанным со здоровьем, действует в течение 1 года страхования:

Сопровождение Медконсультанта от первого обращения до итогов оказания помощи в режиме 24/7 любым удобным способом связи - неограниченно по количеству обращений.
Консультации по различным медицинским вопросам и маршрутизация.
Дистанционные консультации по расшифровке анализов и получение рекомендаций.
Второе медицинское мнение в России (заочное) по медицинским документам любым нозологиям болезней – 3 раза в год.
Дистанционные консультации с дежурным терапевтом без записи) – 6 раз в год.
Содействие в организации диспансеризации в регионах РФ в рамках госгарантий в течение действия полиса, но не более 1-го раза в год.

Комплексные медицинские обследования (чекапы)

Доступен для договора страхования на 5 лет - 2 раза за срок страхования, для договора страхования на 7 лет – 4 раза за срок страхования, не более 1 чекапа в год
Возможны обращения по программе «Чек-ап» по следующим направлениям: Профилактика Онкологии, Общетерапевтический, Здоровая печень, Здоровые почки, Здоровое сердце, Эндокринное здоровье, Здоровый Вес

Как работает программа инвестиционного страхования жизни:

Клиент Роберт, 57 лет, работает программистом, оформил договор на 5 лет с ежегодным взносом 200 000 руб.

С 1-го дня страхования жизнь Роберта застрахована на 1 400 000 рублей. В случае непредвиденных обстоятельств цели Роберта будут достигнуты без оплаты взносов, необходимая сумма будет накоплена.

В течение 4 года страхования у клиента был диагностирован рак легких, в связи с этим клиент освобождается от уплаты страховых взносов. Итого Роберт внес взносы на сумму 600 000 руб,

Совокупная страховая выплата по Дожитию до окончания срока договора составит 1 400 000 руб., также Роберт имеет возможность получать ежегодный налоговый вычет в размере 19 500 руб. за первые 3 года.

Описание программы

ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

Застрахованное лицо:

Дееспособное физическое лицо (гражданин РФ) в возрасте от 18 (на дату оформления) до 75 лет (на дату окончания действия договора страхования

Срок страхования:

5 лет

Валюта:

рубли РФ

Минимальный страховой взнос:

30 000 руб. в год

Начисление инвестиционного дохода:

предусмотрено

Периодичность оплаты взносов:

Ежегодно

Страховые риски:

"Дожитие до даты окончания договора" - 100% гарантированной страховой суммы + инвестиционный доход (зависит от ФХД компании); "Уход из жизни по любой причине к сроку - 100% страховой суммы;"Смерть в результате несчатного случая" - 200% (выплата по рискам "Уход из жизни по любой причине + "Смерть в результате несчатного случая"; Смерть в результате ДТП - 300% (выплата по рискам "Уход из жизни по любой причине + "Смерть в результате несчатного случая"+ смерть в результате ДТП"; "Инвалидность 1 гр. по несчастному случаю - 100%страховой суммы

Дополнительные сервисы:

«Телемедицина» (в течение 1-го года действия договора) - сервис дистанционного общения с медицинскими специалистами по всему миру 24/7 через приложение на мобильном телефоне.

НАЛОГОВЫЕ ПРЕФЕРЕНЦИИ:

Клиент имеет право на получение ежегодного налогового вычета по программе НСЖ в размере 13% от взноса в программу. Текущим законодательством предусмотрена максимальная сумма, на которую может быть уменьшена налоговая база – 120 000 руб., т.е. сумма, которую может вернуть страхователь ежегодно составляет 15 600 руб. (120 000 руб. х 13% = 15 600 руб.), в случае если клиент имеет соответствующий задекларированный годовой доход.

Преимущества:

Гарантированные накопления к сроку / определенной финансовой цели с помощью комфортных сумм, исходя из конкретного бюджета семьи;
Защита от притязаний третьих лиц (вложенные средства не делятся при разводе и не могут быть конфискованы);
Возможность получения дополнительного инвестиционного дохода;
Медицинские услуги онлайн (первичные и повторные консультации врачей, получение рекомендаций);
Возможность получения социального налогового вычета;
Финансовая защита близких в случае ухода из жизни застрахованного;
Быстрая выплата выгодоприобретателю / наследникам (при наступлении страхового случая близким не нужно ждать 6 месяцев до вступления в права наследования);
Адресность накоплений (денежные средства получают только лица, указанные в договоре страхования).

ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

Продукт «НСЖ с кэшбэк 2.0» - программа дает возможность гарантированно накопить финансовые средства для достижения личных целей, а при наступлении непредвиденных обстоятельств, связанных с жизнью и здоровьем клиента – обеспечить финансовую защиту его близких и сохранить привычный уровень жизни.

Преимущества программы:

Страховые выплаты превышают взносы и не облагаются налогом¹
Гарантированные накопления с помощью комфортных сумм
Ежегодный гарантированный доход
Право на получение налогового вычета
Юридические преимущества

Условия программы от «СК «Ренессанс Жизнь»» - «НСЖ с кэшбэк 2.0»:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

от 18 лет до 75 лет на момент окончания договора

Срок действия:

5 лет

Оплата страховых взносов:

ежегодно

Валюта программы:

рубль РФ

Минимальный страховой взнос:

50 000 рублей

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до дат, установленных в Договоре страхования:
единовременно в размере:
1 год - 25%
2 год - 22%
3 год - 18%
4-год - 15%
5-год - 14%
Дожитие Застрахованного до даты окончания срока действия Договора страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного по любой причине: в размере оплаченных страховых взносов по страховым рискам «Дожитие до даты окончания», «Дожитие до дат» и «Смерть ЛП»
Смерть Застрахованного в результате несчастного случая, а именно дорожно-транспортного происшествия: 100% страховой суммы по данному риску, что равняется 10% от размера уплаченной страховой премии. Также выплачивается страховая сумма по риску «Смерть Застрахованного по любой причине»

¹ Не облагаются налогом выплаты по риску «Уход из жизни»

Как работает программа накопительного страхования жизни:

Клиент ежегодно делает взносы по 120 000 руб.

Клиент ежегодно получает 24 000 руб. (20%) от суммы оплаченного взноса и может получить социальный налоговый вычет в размере 15 600 от суммы ежегодного взноса (13%), но не более чем от 120 000 руб.

Итого за 5 лет Клиент накопил: 600 000 руб.
Сумма ежегодных выплат страховой суммы составит: 120 000 руб.
Сумма ежегодного возврата социального налогового вычета за 5 лет программы: 78 000 руб.

«Гарантия плюс Доход»

Продукт «Гарантия плюс Доход» - программа страхования жизни, позволяющая сформировать капитал на важные жизненные цели. Является выгодным инструментом размещения средств в дополнение к таким продуктам как вклад (депозит), накопительные счета и пр.

Преимущества программы:

высокий процент гарантированного дохода;
страховая защита, действующая весь период действия договора 24/7;
полная защита средств по программе;
юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
программа подходит клиентам разных возрастов: от молодежи до пенсионеров.

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Гарантия плюс Доход»:

Размер гарантированного дохода:

1 год – 18%
2 год – 15%

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 до 80 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

2 года

Периодичность выплат гарантированного дохода:

Ежегодно

Минимальный размер страхового взноса:

От 50 000 руб.

Оплата страхового взноса –

раз в год

Валюта программы –

рубль РФ

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате любой причины: Возврат уплаченных взносов
Уход из жизни в результате ДТП: 20% от суммы премии по договору + возврат уплаченных взносов

Принцип работы программы

Евгений, Начальник отдела продаж, 45 лет
Цель: накопить на покупку дачи и получить доход.
Взнос в программу «Гарантия плюс Доход» - 100 000 рублей ежегодно.
Евгений открыл программу «Гарантия плюс Доход» с ежегодным взносом 100 000 рублей.
Совокупная страховая выплата по договору составит 233 000 рублей.

О Страховой Группе «МАКС»

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2021 г. Национальным рейтинговым агентством присвоен рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

«Гарантия плюс Доход»

Продукт «Гарантия плюс Доход» - программа страхования жизни, позволяющая сформировать капитал на важные жизненные цели. Является выгодным инструментом размещения средств в дополнение к таким продуктам как вклад (депозит), накопительные счета и пр.

Преимущества программы:

высокий процент гарантированного дохода;
страховая защита, действующая 24/7;
полная защита средств по программе;
юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
программа подходит людям разных возрастов: от молодежи до пенсионеров.

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Гарантия плюс Доход»:

Размер гарантированного дохода:

1 год – 24%
2 год – 28%
3 год – 28%

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 до 70 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

3 года

Периодичность выплат гарантированного дохода:

Ежегодно

Минимальный размер страхового взноса:

От 50 000 руб.

Оплата страхового взноса –

раз в год
1-й год – 50% от общих взносов.
2-й год – 25% от общих взносов.
3-й год – 25% от общих взносов

Валюта программы –

рубль РФ

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате несчастного случая (НС): Возврат уплаченных взносов
Уход из жизни в результате ДТП: 20% от суммы премии по договору + возврат уплаченных взносов

Принцип работы программы

Евгений, Начальник отдела продаж, 45 лет
Цель: накопить на покупку дачи и получить доход.
Евгений открыл программу «Гарантия плюс Доход» с взносом на сумму 100 000 рублей.
Совокупная страховая выплата по договору составит 252 000 рублей.

О Страховой Группе «МАКС»

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2021 г. Национальным рейтинговым агентством присвоен рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

«Открытие — Акции»

https://www.open-am.ru/ru/disclosure/funds/opif/shares/

Инвестиционная стратегия:

Инвестиционная стратегия фонда предполагает активное управление, базирующееся на принципах долгосрочного инвестирования, диверсификации и эффективного риск-менеджмента. Инвестирование осуществляется преимущественно в недооцененные акции «первого» эшелона и наиболее перспективные акции «второго» эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Основной доход фонда обеспечивает прирост курсовой стоимости акций российских компаний, а также полученные дивиденды.

Рекомендуемый срок инвестирования:

От 3 лет

Основной класс активов:

Акции

Инвестиционный риск:

Высокий

Валюта портфеля:

Рубли

Комиссия за управление:

Не более 3.9% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда

Надбавка:

1.5% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Скидка:

при сроке владения до 365 дней — 2% от расчетной стоимости инвестиционного пая
при сроке владения от 365 до 730 дней — 1% от расчетной стоимости инвестиционного пая
при сроке владения более 730 дней — 0% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Минимальная сумма инвестирования:

5 000 ₽

Минимальная сумма пополнения:

1 500 ₽

Правила фонда:

Подробные условия:

https://www.open-am.ru/

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не гарантирует достижения ожидаемой доходности. Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Сбалансированный рантье" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4962; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Золотой резерв" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4963. Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/. Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

«Открытие — Облигации»

https://www.open-am.ru/ru/disclosure/funds/opif/bonds/

Инвестиционная стратегия:

Фонд имеет активное управление, которое строится на принципах широкой диверсификации по отраслям и эмитентам, поддержания высокой ликвидности активов и умеренного уровня риска. Инвестирование осуществляется преимущественно в государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов. Прирост стоимости пая обеспечивается за счет купонного дохода по облигациям и изменения курсовой стоимости активов фонда.

Рекомендуемый срок инвестирования:

От 1 года

Основной класс активов:

Облигации

Инвестиционный риск:

Низкий

Валюта портфеля:

Рубли

Комиссия за управление:

Не более 1.9% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда

Надбавка:

1.5% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Скидка:

при сроке владения до 365 дней — 1% от расчетной стоимости инвестиционного пая
при сроке владения более 365 дней — 0% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Минимальная сумма инвестирования:

5 000 ₽

Минимальная сумма пополнения:

1 500 ₽

Правила фонда:

Подробные условия:

https://www.open-am.ru/ru/disclosure/funds/opif/bonds/

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не гарантирует достижения ожидаемой доходности. Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Сбалансированный рантье" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4962; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Золотой резерв" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4963. Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/. Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

«Открытие — Сбалансированный»

https://www.open-am.ru/ru/disclosure/funds/opif/balance/

Инвестиционная стратегия:

Инвестиционная стратегия фонда в части портфеля акций предполагает активное управление, базирующееся на принципах долгосрочного инвестирования, диверсификации и эффективного риск-менеджмента. Инвестирование осуществляется преимущественно в недооцененные акции «первого» эшелона и наиболее перспективные акции «второго» эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Доля облигаций размещается в надежные бумаги, с доходностью к погашению, превышающей ставки по рублевым депозитам. Соотношение долей акций и облигаций будет поддерживаться близким к 50/50. Основной доход фонда обеспечивает прирост курсовой стоимости акций российских компаний, полученные дивиденды, а также рост котировок и купонный доход по облигациям.

Рекомендуемый срок инвестирования:

От 2 лет

Основной класс активов:

Акции и Облигации

Инвестиционный риск:

Средний

Валюта портфеля:

Рубли

Комиссия за управление:

Не более 2.9% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда

Надбавка:

1.5% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Скидка:

при сроке владения до 365 дней — 2% от расчетной стоимости инвестиционного пая
при сроке владения от 365 до 730 дней — 1% от расчетной стоимости инвестиционного пая
при сроке владения более 730 дней — 0% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Минимальная сумма инвестирования:

5 000 ₽

Минимальная сумма пополнения:

1 500 ₽

Правила фонда:

Подробные условия:

https://www.open-am.ru/

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не гарантирует достижения ожидаемой доходности. Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Сбалансированный рантье" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4962; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Золотой резерв" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4963. Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/. Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

«Открытие — Сбалансированный рантье»

https://www.open-am.ru/ru/disclosure/funds/opif/balanced-rentier/

Инвестиционная стратегия:

Инвестиционная стратегия предполагает сбалансированный подход к инвестициям – баланс между акциями и облигациями. Таким образом, клиент получает возможность заработать на росте ключевых игроков рынка, снизив потенциальные риски. Отличительная особенность фонда – регулярные выплаты инвестиционного дохода на банковский счет клиента без комиссий, возникающих при продаже паев. Ежегодно фонд предусматривает 4 отчетных периода, по окончании которых производятся выплаты дохода не позднее: 15 февраля/ 15 мая/ 15 августа/ 15 ноября.

Рекомендуемый срок инвестирования:

От 3 лет

Основной класс активов:

Акции и Облигации

Инвестиционный риск:

Средний

Валюта портфеля:

Рубли

Комиссия за управление:

Не более 3.1% от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда

Надбавка:

1.5% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Скидка:

при сроке владения до 365 дней — 2% от расчетной стоимости инвестиционного пая
при сроке владения от 365 до 730 дней — 1% от расчетной стоимости инвестиционного пая
при сроке владения более 730 дней — 0% от расчетной стоимости инвестиционного пая

Минимальная сумма инвестирования:

5 000 ₽

Минимальная сумма пополнения:

1 500 ₽

Правила фонда:

Подробные условия:

https://www.open-am.ru/

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не гарантирует достижения ожидаемой доходности. Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также иными документами можно по адресу: Российская Федерация, 115114, город Москва, улица Кожевническая, дом 14, строение 5, в сети Интернет по адресу: www.open-am.ru, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), а также у агентов, осуществляющих прием заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев фондов в местах приема заявок на приобретение, обмен и погашение инвестиционных паев, со списком которых можно ознакомиться в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Сведения о приросте расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США указаны исходя из расчетной стоимости инвестиционного пая в долларах США, рассчитанной исходя из официального курса Банка России по состоянию на соответствующие даты. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0164-70287842; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 17.12.2003 №0165-70287767; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный» зарегистрированы Банком России 24.12.2020 №4243; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4523; Правила доверительного управления БПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации РФ» зарегистрированы Банком России 29.07.2021 №4525; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Сбалансированный рантье" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4962; Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Открытие - Золотой резерв" зарегистрированы Банком России 23.05.2022 №4963. Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/. Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/. Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК "ОТКРЫТИЕ" не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

«ИИС Акции»

Инвестиционная стратегия:

В рамках стратегии управления средства инвестируются в инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда «Открытие – Акции» под управлением ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Инвестиционная стратегия фонда предполагает активное управление, базирующееся на принципах долгосрочного инвестирования, диверсификации и эффективного риск-менеджмента. Инвестирование осуществляется преимущественно в недооцененные акции «первого» эшелона и наиболее перспективные акции «второго» эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Основной доход фонда обеспечивает прирост курсовой стоимости акций российских компаний, а также получение дивидендов.

Рекомендуемый срок инвестирования:

От 3 лет

Основной класс активов:

Паи фонда «Открытие – Акции»

Инвестиционный риск:

Высокий

Валюта портфеля:

Рубли

Комиссия за управление:

взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ — 1.5% от стоимости активов, переданных клиентом в управление

Минимальная сумма инвестирования:

10 000 ₽

Минимальная сумма пополнения:

5 000 ₽

Максимальная сумма инвестиций (ежегодно):

1 000 000 ₽

Период охлаждения при первоначальном вводе в договор ИИС:

14 календарных дней

Инвестиционный горизонт:

5 лет

Инвестиционный профиль стратегии:

3-й долгосрочный инвестиционный профиль

Описание профиля

Допустимый риск данного типа инвестиционного профиля соответствует инвестированию, направленному на агрессивный прирост капитала с течением времени. Инвестор в большинстве случаев готов принимать высокий уровень риска снижения стоимости инвестиций на заданном инвестиционном горизонте, в его портфель могут входить финансовые инструменты или контракты, которые может быть сложно продать или закрыть в короткий срок. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомиться с Порядком определения инвестиционного профиля (а также с методикой определения фактического риска) Вы можете на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ».

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности. Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/. При заключении договора доверительного управления ценными бумагами следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Информация о всех расходах и комиссиях приведена в договоре доверительного управления. До заключения договора доверительного управления ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об ООО УК «ОТКРЫТИЕ» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/). Для стратегий управления ИИС «Сбалансированный», ИИС «Акции», ИИС «Облигации», при первоначальном вводе в договор ИИС действует «период охлаждения» (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует. Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ. Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/. Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/.Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

«ИИС Облигации»

Инвестиционная стратегия:

Стратегия ориентирована на получение среднесрочного прироста стоимости активов за счет инвестирования средств в инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда «Открытие – Облигации» под управлением ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Фонд имеет активное управление, которое строится на принципах широкой диверсификации по отраслям и эмитентам, поддержания высокой ликвидности активов и умеренного уровня риска. Инвестирование активов фонда осуществляется преимущественно в государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов. Прирост стоимости пая обеспечивается за счет купонного и дисконтного дохода по облигациям, а также изменение курсовой стоимости активов фонда.

Рекомендуемый срок инвестирования:

От 3 лет

Основной класс активов:

Паи фонда «Открытие – Облигации»

Инвестиционный риск:

Низкий

Валюта портфеля:

Рубли

Комиссия за управление:

взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ — 1.5% от стоимости активов, переданных клиентом в управление

Минимальная сумма инвестирования:

10 000 ₽

Минимальная сумма пополнения:

5 000 ₽

Максимальная сумма инвестиций (ежегодно):

1 000 000 ₽

Период охлаждения при первоначальном вводе в договор ИИС:

14 календарных дней

Инвестиционный горизонт:

5 лет

Инвестиционный профиль стратегии:

1-й долгосрочный инвестиционный профиль

Описание профиля

Допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает инвестирование преимущественно в инструменты с низкой вероятностью дефолта и/или существенных потерь в условиях рыночных колебаний. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомиться с Порядком определения инвестиционного профиля (а также с методикой определения фактического риска) Вы можете на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ».

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности. Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/. При заключении договора доверительного управления ценными бумагами следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Информация о всех расходах и комиссиях приведена в договоре доверительного управления. До заключения договора доверительного управления ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об ООО УК «ОТКРЫТИЕ» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/). Для стратегий управления ИИС «Сбалансированный», ИИС «Акции», ИИС «Облигации», при первоначальном вводе в договор ИИС действует «период охлаждения» (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует. Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ. Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/. Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/.Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

«ИИС Сбалансированный»

Инвестиционная стратегия:

В рамках стратегии управления средства инвестируются в инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда «Открытие – Сбалансированный» под управлением ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Стратегия фонда в части портфеля акций предполагает активное управление, базирующееся на принципах долгосрочного инвестирования, диверсификации и эффективного риск-менеджмента. Инвестирование осуществляется преимущественно в недооцененные акции «первого» эшелона и наиболее перспективные акции «второго» эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Доля облигаций размещается в надежные бумаги, с доходностью к погашению, превышающей ставки по рублевым депозитам. Соотношение долей акций и облигаций поддерживается близким к 50/50. Основной доход фонда обеспечивает прирост курсовой стоимости акций российских компаний, полученные дивиденды, а также рост котировок и купонный доход по облигациям.

Рекомендуемый срок инвестирования:

От 3 лет

Основной класс активов:

Паи фонда «Открытие – Сбалансированный»

Инвестиционный риск:

Средний

Валюта портфеля:

Рубли

Комиссия за управление:

взимается в каждом случае передачи денежных средств в ДУ — 1.5% от стоимости активов, переданных клиентом в управление

Минимальная сумма инвестирования:

10 000 ₽

Минимальная сумма пополнения:

5 000 ₽

Максимальная сумма инвестиций (ежегодно):

1 000 000 ₽

Период охлаждения при первоначальном вводе в договор ИИС:

14 календарных дней

Инвестиционный горизонт:

5 лет

Инвестиционный профиль стратегии:

2-й долгосрочный инвестиционный профиль

Описание профиля

Допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает, что инвестор желает увеличить стоимость инвестиций и для этого готов нести умеренный риск снижения их стоимости. Инвестор воспринимает риск, как адекватную плату за возможность получения дохода в будущем, но не готов брать на себя значительные риски потерь. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомиться с Порядком определения инвестиционного профиля (а также с методикой определения фактического риска) Вы можете на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ».

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «ОТКРЫТИЕ». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности инвестирования в будущем. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не гарантирует достижения ожидаемой доходности. Ознакомиться с информацией в отношении ООО УК «ОТКРЫТИЕ» можно на официальном сайте компании в сети Интернет по адресу: https://www.open-am.ru/ru/about/info-list/. При заключении договора доверительного управления ценными бумагами следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, приложенной к этому договору. Информация о всех расходах и комиссиях приведена в договоре доверительного управления. До заключения договора доверительного управления ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об ООО УК «ОТКРЫТИЕ» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, можно по адресу: Российская Федерация, 115114, г. Москва, ул. Кожевническая, д. 14, стр. 5, по телефону: 8 800 500-78-25 (бесплатный звонок по России), на странице в сети Интернет www.open-am.ru, а также в агентских пунктах (со списком агентов можно ознакомиться в сети Интернет по адресу https://www.open-am.ru/ru/feedback/agents/). Для стратегий управления ИИС «Сбалансированный», ИИС «Акции», ИИС «Облигации», при первоначальном вводе в договор ИИС действует «период охлаждения» (14 календарных дней), в течение которого доверительным управляющим не удерживается вознаграждение доверительного управляющего, а также не совершаются сделки по приобретению финансовых инструментов в интересах клиента. Оформление Уведомления на вывод в «период охлаждения» предоставляет возможность обеспечить Учредителю управления возврат Активов в сумме первоначального ввода. При дополнительном вводе в договор ИИС «период охлаждения» отсутствует. Одновременно можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счет. Открытие нескольких индивидуальных инвестиционных счетов у одного или у разных профессиональных участников рынка ценных бумаг приведет к невозможности получения инвестиционного налогового вычета ни по одному из них. ИИС открывается на неограниченный период времени, минимальный срок владения счетом составляет 3 года с момента заключения договора. Частичный вывод денежных средств невозможен. В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета «на взнос», а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Налоговый вычет «на взнос» предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 руб. в год), при условии наличия налоговой базы, облагаемой по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 НК РФ и уплаченного НДФЛ, при этом сумма возвращенного налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ. Ознакомиться с обучающим материалами по финансовым продуктам можно в сети Интернет по адресу: https://open-broker.ru/education/. Риски, связанные с финансовыми инструментами, упомянутыми на настоящем сайте, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Вы можете направить обращение в УК «ОТКРЫТИЕ» в офисах агентов, а также через Личный кабинет УК «ОТКРЫТИЕ» в сети Интернет по адресу https://clients.open-am.ru/.Размещенная информация носит исключительно информативный характер, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «ОТКРЫТИЕ» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Описание программы

ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

Застрахованное лицо:

Дееспособное физическое лицо (гражданин РФ) в возрасте от 18 (на дату оформления) до 70 лет (на дату окончания действия договора страхования)

Срок страхования:

5 лет

Валюта:

рубли РФ

Минимальный страховой взнос:

60 000 руб. в год

Гарантированная доходность:

доход в конце срока: 15% от взноса

Начисление инвестиционного дохода:

Предусмотрено. Величина дополнительного инвестиционного дохода (ДИД) не является гарантированной и зависит от итоговой финансовой деятельности Страховщика.

Периодичность оплаты взносов:

Ежегодно

Страховые риски:

"Дожитие до даты окончания договора" - 115% страховая сумма + ДИД (зависит от ФХД компании); "Уход из жизни по любой причине к сроку - 115% страховой суммы;"Смерть в результате несчатного случая" - 215% ; Смерть в результате ДТП - 315%; "Инвалидность 1 гр. и 2 гр. по несчастному случаю - Освобождение от уплаты страховых взносов; Потеря работы - Освобождение от уплаты страховых взносов (1 раз за время действия Договора Страхования);

Дополнительные сервисы:

«Телемедицина» (в течение 1-го года действия договора) - сервис дистанционного общения с медицинскими специалистами по всему миру 24/7 через приложение на мобильном телефоне.

НАЛОГОВЫЕ ПРЕФЕРЕНЦИИ:

Клиент имеет право на получение ежегодного налогового вычета по программе НСЖ в размере 13% от взноса в программу. Текущим законодательством предусмотрена максимальная сумма, на которую может быть уменьшена налоговая база – 120 000 руб., т.е. сумма, которую может вернуть страхователь ежегодно составляет 15 600 руб. (120 000 руб. х 13% = 15 600 руб.), в случае если клиент имеет соответствующий задекларированный годовой доход.

Преимущества:

Гарантированные накопления к сроку / определенной финансовой цели с помощью комфортных сумм, исходя из конкретного бюджета семьи;
Гарантированный доход учтен в расчете гарантированной страховой суммы;
Защита от притязаний третьих лиц (вложенные средства не делятся при разводе и не могут быть конфискованы);
Возможность получения дополнительного инвестиционного дохода;
Медицинские услуги онлайн (первичные и повторные консультации врачей, получение рекомендаций);
Возможность получения социального налогового вычета;
Финансовая защита близких в случае ухода из жизни застрахованного;
Быстрая выплата выгодоприобретателю / наследникам (при наступлении страхового случая близким не нужно ждать 6 месяцев до вступления в права наследования);
Адресность накоплений (денежные средства получают только лица, указанные в договоре страхования).

Основные параметры

АО «СК «Югория-Жизнь»

АО «СК «Югория-Жизнь»

Застрахованное лицо:

дееспособное физическое лицо (может совпадать и не совпадать со страхователем)

Возраст Застрахованного (ЗЛ):

от 18 лет на момент заключения договора до 70 лет на момент окончания договора

Страхователь:

дееспособное физическое лицо в возрасте от 18 лет (может быть как застрахованным, так и другим лицом)

Срок страхования:

От 5 до 30 лет, шаг – 1 год

Валюта:

рубли РФ

Минимальный страховой взнос:

25 000 в год

Начисление инвестиционного дохода:

предусмотрено

Выгодоприобретатель:

возможно установить в ПО Банка до 4-х выгодоприобретателей на случай смерти Застрахованного лица (Назначается Страхователем по согласованию с Застрахованным)

Территория страхования:

весь Мир

Основные страховые риски:

"Дожитие" - 100% страховой суммы + инвестиционный доход (зависит от ФХД компании); "Уход из жизни по любой причине к сроку - 100% страховой суммы + инвестиционный доход (зависит от ФХД компании)

Дополнительные страховые риски:

Уход из жизни в результате несчастного случая -100% страховой суммы; Уход из жизни в результате НС на транспорте - 100%; Инвалидность 1 группы по любой причине - 100% страховой суммы; Уход из жизни по любой причине - 100% страховой суммы (только для программ сроком от 7 до 30 лет)

Дополнительные сервисы:

«Налоговый вычет» - услуга по оформлению налогового вычета - бесплатно на 1 год. Услуга по оформлению налогового вычета предоставляется компанией ООО «Юридические сервисы» («ПРАВОКАРД») и включает правовое сопровождение клиента в рамках камеральной проверки, подготовку претензий в вышестоящие органы при затягивании сроков или при неправомерных действиях со стороны сотрудников налоговой инспекции.

«Фиксированный доход»

Продукт «Фиксированный доход» - программа страхования жизни, которая позволяет получить гарантированный доход в конце срока договора. Он является выгодным инструментом размещения средств и дифференциацией вашего финансового портфеля в дополнение к таким продуктам как вклад (депозит), накопительные счета и пр.

Преимущества программы:

высокий процент гарантированного дохода;
страховая защита, действующая весь период действия договора 24/7;
страховые выплаты не облагаются налогом;
иметь полную защиту средств по программе;
юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
программа подходит людям разных возрастов: от молодежи до пенсионеров.

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Фиксированный доход»:

Размер гарантированного дохода:

20%/24% за весь срок действия программы

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 лет на дату заключения договора до 80 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

20 месяц и 24 месяцев

Периодичность выплат гарантированного дохода:

В конце срока действия программы (выплачивается по риску «Дожитие до определенной договором даты»)

Минимальный размер страхового взноса:

От 100 000 руб.

Оплата страхового взноса:

единовременно

Валюта программы :

рубль РФ

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате любой причины (ЛП):100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате НС: 10% от страховой суммы по риску по риску «Смерть Застрахованного в результате любой причины» (максимальная выплата по данному риску не более 7 млн. руб. для клиентов до 77 лет и не более 300 т.р. для клиентов от 78 лет)

Евгений, Начальник отдела продаж, 45 лет
Цель: доход.
Взнос в программу «Фиксированный доход» - 1 000 000 рублей.
Евгений вложил свои сбережения в программу "Фиксированный доход" для получения гарантированного дохода в конце срока договора.
Совокупная страховая выплата в конце срока договора составит 1 200 000 рублей.

О Страховой Группе «МАКС»

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2021 г. Национальным рейтинговым агентством присвоен рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

«Фиксированный доход»

Стратегия «Фиксированный доход» - программа страхования жизни с гарантированной доходностью в долларах США.

Преимущества программы:

Высокий потенциал роста;
Страховая защита, действующая весь период действия договора 24/7;
100%- я защита взноса в течение всего срока действия договора.
Юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
Программа подходит людям разных возрастов: от молодежи до людей пожилого возраста.
Страховая часть программы обеспечивает выплату, превышающую от вложенного капитала в случае наступления непредвиденных обстоятельств, связанных с жизнью

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Фиксированный доход»:

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 лет на дату заключения договора до 85 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

20 месяцев

Периодичность выплат инвестиционного дохода:

В конце срока действия программы

Минимальный размер страхового взноса:

От 1 000$.

Оплата страхового взноса:

единовременно

Валюта программы :

доллар USD.

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате любой причины (ЛП): 100 % страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате НС: 10% от страховой суммы по риску по риску (максимальная выплата по данному риску не более 7 млн. руб. для клиентов до 77 лет и не более 300 т.р. для клиентов от 78 года).Суммируется с риском Уход из жизни ЛП

* При страховании с эквивалентом оплата страховой премии (страховых взносов) осуществляется в российских рублях по курсу российского рубля к валюте, указанной в договоре страхования, установленному Центральным банком России на день оплаты страховой премии. Выплата осуществляется в российских рублях по курсу российского рубля к валюте, указанной в договоре страхования, установленному ЦБ Российской Федерации на дату выплаты.

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2023 г. Национальным рейтинговым агентством подтвержден рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

«Лидеры роста»

Стратегия «Лидеры роста» - программа инвестиционного страхования жизни, основана на корзине акций крупнейших российских компаний. Программа обеспечивает 100% защиту инвестиций от падений финансового рынка с возможностью получения неограниченного дохода на вложенные средства от роста стоимости акции, показавшей наименьший рост из корзины акций.

Преимущества программы:

Высокий потенциал роста;
Страховая защита, действующая весь период действия договора 24/7;
100%- я гарантия сохранности вложенных денежных средств по программе.
Возможность досрочного расторжения договора по окончанию периода инвестирования с получением 100% вложенных средств и инвестиционного дохода;
Юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
Программа подходит людям разных возрастов: от молодежи до людей пожилого возраста.
Страховая часть программы обеспечивает выплату в случае наступления непредвиденных обстоятельств, связанных с жизнью Застрахованного лица.

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Лидеры роста»:

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 лет на дату заключения договора до 85 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

5 лет 1 день;

Период инвестирования:

2 года;

Периодичность выплат инвестиционного дохода:

ежегодно*;

Минимальный размер страхового взноса:

От 50 т. руб. до 1,5 млн.р.

Оплата страхового взноса:

единовременно

Валюта программы:

рубль РФ

Страховые риски и выплаты:

«Дожитие до окончания срока страхования»: 100% страховой суммы
«Смерть в результате любой причины (ЛП): 100 % страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате НС: до 10% от страховой суммы, выплачивается в дополнение к риску «Смерть Застрахованного в результате ЛП» (максимальная выплата по данному риску не более 7 млн. руб. для клиентов до 70 лет и не более 300 тыс. руб. для клиентов от 71 года).

* Инвестиционный доход зависит от динамики роста базового актива и не более 140% от начального значения. Рассчитывается в соответствии с условиями инвестиционной декларации (приложение к полису страхования).

ЕО Страховой Группе «МАКС»

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2023 г. Национальным рейтинговым агентством подтвержден рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

Основные параметры

«Биржевой доход»

Стратегия «Биржевой доход» - программа инвестиционного страхования жизни, которая позволяет получить высокий инвестиционный доход от динамики Российского фондового рынка. Базовым активом стратегии «Биржевой доход» является индекс Мосбиржи (IMOEX) – индекс российского фондового рынка, включающий наиболее ликвидные акции крупнейших российских эмитентов, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики.

Преимущества программы:

Высокий потенциал роста;
Страховая защита, действующая весь период действия договора 24/7;
100%- я гарантия сохранности вложенных денежных средств по программе. Динамика индекса не влияет на возврат ранее вложенных средств;
Юридические преимущества (средства, размещенные в программу, не подлежат конфискации и взысканию, не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
Программа подходит людям разных возрастов: от молодежи до людей пожилого возраста.
Страховая часть программы обеспечивает выплату, превышающую от вложенного капитала в случае наступления непредвиденных обстоятельств, связанных с жизнью

Условия программы от «СК «МАКС-Жизнь» - «Биржевой доход»:

Страхователь:

Физическое лицо от 18 лет

Застрахованный:

Физическое лицо от 18 лет на дату заключения договора до 80 лет на дату заключения договора

Выгодоприобретатель:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок действия программы:

42 месяца

Периодичность выплат гарантированного дохода:

В конце срока действия программы

Минимальный размер страхового взноса:

От 100 000 руб.

Оплата страхового взноса:

Единовременно

Валюта программы :

Рубль РФ

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования: 100% страховой суммы
Смерть Застрахованного в результате любой причины (ЛП): 100 % страховой суммы (в соответствии с Указанием ЦБ РФ 5968-У)
Смерть Застрахованного в результате НС: 10% от страховой суммы по риску по риску (максимальная выплата по данному риску не более 7 млн. руб. для клиентов до 77 лет и не более 300 т.р. для клиентов от 78 лет)

О Страховой Группе «МАКС»

СГ «МАКС» – один из крупнейших универсальных страховщиков федерального уровня, с 1992 года предоставляет страховую защиту юридическим и физическим лицам России. В Страховую Группу «МАКС» входит: АО «МАКС», АО «МАКС-М», ООО «МАКС-Жизнь».

Программа предоставляется Страховой компанией ООО «МАКС-Жизнь».

Компания ООО «МАКС-Жизнь» получила лицензию ФССН на осуществление деятельности по страхованию жизни 5 апреля 2007 года. Предлагает продукты инвестиционного, накопительного и кредитного страхования жизни, которые сочетают возможность получить высокий доход от управления капиталом на фондовом рынке, защитить инвестированный капитал от рисков и приобрести страховую защиту жизни и здоровья.

В 2021 г. Национальным рейтинговым агентством присвоен рейтинг «AA-|ru|».

Лицензия ЦБ РФ СЖ №4013 от 13.08.2015 и СЛ №4013 от 13.08.2015. Адрес: 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 50.

Основные параметры

Управляй Капиталом Масс

Страхователь:

Физическое лицо

Застрахованный:

Физическое лицо в возрасте 18-75 лет и 76-88 лет включительно на дату заключения договора страхования

Выгодоприобретатель на случай смерти Застрахованного лица:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок программы:

5 лет

Периодичность выплаты купонов:

Ежегодно

Страховой взнос*:

От 100 000 руб.

Страховые риски/ Страховые выплаты

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования:

100% страховой суммы + ДИД

Смерть Застрахованного в результате любой причины (ЛП):

100% страховой суммы + ДИД

Смерть Застрахованного в результате ДТП:

150% страхового взноса (но не более 7 млн. руб.) для клиентов в возрасте 18 – 75 лет
150% страхового взноса (но не более 300 тыс. руб.) для клиентов в возрасте от 76 – 88 лет

Дополнительные опции:

Телемедицина + Сервис подготовки 3-НДФЛ

1 год - 100%
2 год - 100%
3 год - 100%
4 год - 100%
5 год - 100%

Базовые активы:

Walmart, Inc.
Tesla, Inc.
Newmont Corp.
Discovery, Inc.
Volkswagen AG

Срок программы:

5 лет с гарантированным доходом (кэшбэк) 9%

Ставка купона:

23% (годовых)**

выплата гарантированного дохода через 30 календарных дней с даты заключения договора
**Индикативная ставка купона. Выплата Купона при соблюдении условий программы, в соответствие с датами купонных барьеров.

Основные параметры

Управляй Капиталом Премиум

Страхователь:

Физическое лицо

Застрахованный:

Физическое лицо в возрасте 18-75 лет и 76-88 лет включительно на дату заключения договора страхования

Выгодоприобретатель на случай смерти Застрахованного лица:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок программы:

5 лет

Периодичность выплаты купонов:

Ежегодно

Страховой взнос*:

От 500 000 руб.

Страховые риски/ Страховые выплаты

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования:

100% страховой суммы + ДИД

Смерть Застрахованного в результате любой причины (ЛП):

100% страховой суммы + ДИД

Смерть Застрахованного в результате ДТП:

150% страхового взноса (но не более 7 млн. руб.) для клиентов в возрасте 18 – 75 лет
150% страхового взноса (но не более 300 тыс. руб.) для клиентов в возрасте от 76 – 88 лет

Дополнительные опции:

Телемедицина + Cервис подготовки 3-НДФЛ+ Юридические финансовые консультации

1 год - 100%
2 год - 100%
3 год - 100%
4 год - 100%
5 год - 100%

Базовые активы:

Walmart, Inc.
Tesla, Inc.
Newmont Corp.
Discovery, Inc.
Volkswagen AG

Срок программы:

5 лет с гарантированным доходом (кэшбэк) 9 %

Ставка купона:

23% (годовых)**

выплата гарантированного дохода через 30 календарных дней с даты заключения договора
**Индикативная ставка купона. Выплата Купона при соблюдении условий программы, в соответствие с датами купонных барьеров.

Основные параметры

Управляй Капиталом Вип

Страхователь:

Физическое лицо

Застрахованный:

Физическое лицо в возрасте 18-75 лет и 76-88 лет включительно на дату заключения договора страхования

Выгодоприобретатель на случай смерти Застрахованного лица:

Любое физическое лицо (до 5 человек) или наследники Застрахованного лица

Срок программы:

5 лет

Периодичность выплаты купонов:

Ежегодно

Страховой взнос*:

от 3 000 000 руб.
от 50 000 Долларов
США/Евро

Страховые риски/ Страховые выплаты

Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования:

100% страховой суммы + ДИД

Смерть Застрахованного в результате любой причины (ЛП):

100% страховой суммы + ДИД

Смерть Застрахованного в результате ДТП:

150% страхового взноса (но не более 7 млн. руб.) для клиентов в возрасте 18 – 75 лет
150% страхового взноса (но не более 300 тыс. руб.) для клиентов в возрасте от 76 – 88 лет

Дополнительные опции:

Телемедицина + Сервис подготовки 3-НДФЛ+ Консъерж сервис + Юридические финансовые консультации

1 год - 100%
2 год - 100%
3 год - 100%
4 год - 100%
5 год - 100%

Базовые активы:

Walmart, Inc.
Tesla, Inc.
Newmont Corp.
Discovery, Inc.
Volkswagen AG

Срок программы:

5 лет с гарантированным доходом (кэшбэк)10% (Рубли)*

Срок программы:

5 лет с гарантированным доходом (кэшбэк)2,5% (Доллары США/Евро)*.

Ставка купона:

15% (годовых)* по программе в Рублях*

Ставка купона:

2% (годовых)* по программе в Долларах США/Евро*

выплата гарантированного дохода через 30 календарных дней с даты заключения договора
**Индикативная ставка купона. Выплата Купона при соблюдении условий программы, в соответствие с датами купонных барьеров.

Основные параметры

Программа «Вита Инвест», стратегия «Вита Перспектива» – это 100% защита капитала, инвестиции, страхование жизни и здоровья. Данная программа инвестиционного страхования жизни позволяет заработать на росте одного из Базовых активов с наименьшей динамикой:

Преимущества программы:

Инвестиционный доход и страховая защита
100% гарантия возврата вложенных средств
юридические преимущества (нельзя изъять по решению суда, нельзя наложить арест, не делятся при разводе, адресная передача денежных средств.

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Перспектива»:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

возраст от 18 лет до 85 лет на дату начала срока действия договора

Срок действия программы:

2 года

Оплата страхового взноса:

Единовременно

Валюта программы:

Рубль РФ

Минимальный страховой взнос:

от 100 000 рублей.

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного лица до даты окончания срока страхования – 100% от взноса + Дополнительный инвестиционный доход (ДИД);
Уход из жизни Застрахованного лица по любой причине

Для взносов до 1 500 000 руб. – 100% взноса клиента x коэффициент (Коэффициент зависит от возраста Застрахованного лица)
Для взносов свыше 1 500 000 руб. – 100% взноса клиента;

Уход из жизни Застрахованного лица из жизни во время поездки на транспорте – 100% от взноса+ выплата по риску Уход из жизни Застрахованного лица по любой причине

¹Коэффициент участия - это доля от доходности базового актива, которую получит клиент в конце срока договра.

«Вита Фиксированный доход»

ООО «АльфаСтрахование-Жизнь»

Продукт «Вита Фиксированный доход» - программа страхования жизни, которая позволяет получить гарантированный доход в конце срока договора. Он является выгодным инструментом размещения средств и дифференциацией вашего финансового портфеля в дополнение к таким продуктам как вклад (депозит), накопительные счета и пр.

Преимущества программы:

гарантированный размер дохода в конце срока договора
страховая защита
страховые выплаты не облагаются налогом¹
полная защита средств по программе
юридические преимущества (нельзя изъять по решению суда, нельзя наложить арест, не делятся при разводе, адресная передача денежных средств.

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Фиксированный доход»:

Размер гарантированного дохода:

16,5%/25% за весь срок действия программы

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

возраст от 18 лет до 80 лет на дату начала срока действия договора

Срок действия программы:

18 месяцев / 24 месяца

Оплата страхового взноса:

единовременно

Валюта программы:

рубль РФ

Минимальный страховой взнос:

от 100 000 рублей.

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного лица до даты окончания срока страхования – 116,5%/125% от взноса;
Смерть Застрахованного лица по любой причине – 100% от взноса
Смерть Застрахованного лица в результате ДТП, авиа-, ж/д катастрофы – 10% от взноса+100% возврат вложенных ДС

¹ Не облагаются налогом выплаты по риску «Уход из жизни»

Как работает программа инвестиционного страхования жизни:

Евгений, руководитель отдела продаж, 48 лет.

Цель: доход. Взнос в программу «Вита Фиксированный доход» - 1 000 000 рублей.

Евгений вложил свои сбережения в программу "Вита Фиксированный доход" для получения гарантированного дохода в конце срока договора.

Совокупная страховая выплата в конце срока договора составит 1 165 000 рублей.

Программа предоставляется Страховой компанией «Согласие-Вита». Лицензия ЦБРФ СЖ № 3511 и СЛ № 3511. Адрес: 129110, г. Москва, ул. Гиляровского, д.42.

FORWARD «Индекс МосБиржи»

Продукт FORWARD «Индекс МосБиржи» - Индекс IMOEX состоит из акций крупнейших российских компаний государственного и частного сектора.

Преимущества программы:

Высокий потенциальный доход, зависящий от динамики стоимости индекса
Страховая защита
Страховые выплаты не облагаются налогом
Полная защита средств по программе
Юридические преимущества (нельзя изъять по решению суда, нельзя наложить арест, не делятся при разводе, адресная передача денежных средств.

Условия программы от «АльфаСтрахование-Жизнь» - «Индекс МосБиржи»:

Размер максимального дохода:

17% за весь срок действия программы

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

возраст от 18 лет до 78 лет на дату начала срока действия договора

Срок действия программы:

2 года

Оплата страхового взноса:

единовременно

Валюта программы:

рубль РФ

Минимальный страховой взнос:

от 50 000 рублей.

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного лица до даты окончания срока страхования – 100% от взноса;
Смерть Застрахованного лица по любой причине – до 280% от взноса
Смерть Застрахованного лица в результате ДТП, авиа-, ж/д катастрофы – 140% от взноса

Индекс – это тот актив, в который вы инвестируете сумму взноса. Индекс IMOEX состоит из акций крупнейших российских компаний государственного и частного сектора.
В начале действия программы фиксируется стоимость индекса на дату заключения договора. Через 2 года оценивается стоимость индекса на дату окончания договора.
Инвестиционный доход – это разница между конечным и начальным показателем стоимости. Отрицательное значение этой разницы означает, что стоимость индекса упала и инвестиционный доход отсутствует. Если разница имеет положительное значение – это означает, что стоимость индекса выросла и инвестиционный доход был сформирован.
В данной стратегии предусмотрена максимальная ставка доходности 32%от суммы взноса.

Не облагаются налогом выплаты по риску «Уход из жизни», а также выплаты по риску «Дожитие», если сумма страховых выплат не превышают сумму страховых взносов, увеличенных на действующую в соответствующий год среднегодовую ставку рефинансирования ЦБ РФ.

Описание программ

Программа «Вита Инвест» с кэшбэком – это 100% защита капитала, инвестиции, страхование жизни и здоровья. Данные программы инвестиционного страхования жизни позволяют заработать на росте акций крупнейших российских компаний, имеющих наибольший потенциал роста.

Клиенту для инвестирования необходимо выбрать одну из четырех компаний: Роснефть, Газпром, Лукойл и Сбер.

Преимущества программы:

Инвестиционный доход и страховая защита
100% гарантия возврата вложенных средств
Клиент самостоятельно выбирает, в акции какой компании он будет инвестировать, инвестирование осуществляется на размер инвестиционной части, определенный в договоре страхования
юридические преимущества (нельзя изъять по решению суда, нельзя наложить арест, не делятся при разводе, адресная передача денежных средств.

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Инвест» с кэшбэком:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

возраст от 18 лет до 80 лет на дату начала срока действия договора

Срок действия программы:

3 года 4 мес. или 5 лет для «Вита Инвест» с кэшбэком

Оплата страхового взноса:

единовременно для «Вита Инвест» с кэшбэком

Валюта программы:

Рубль РФ

Страховой взнос:

от 1 500 000 рублей

Гарантированный доход:

на 15ый день следующего месяца от даты заключения договора

Неограниченный потенциальный доход:

в конце срока договора страхования

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного лица до даты окончания срока страхования – 100% от взноса + Дополнительный инвестиционный доход (ДИД)
Дожитие Застрахованного лица до 15 дня следующего месяца от даты заключения договора – размер кэшбэка * взнос клиента (% выплаты зафиксирован в договоре страхования, зависит от срока договора)
Уход из жизни Застрахованного лица по любой причине – 100% взноса клиента
Уход из жизни Застрахованного лица из жизни во время поездки на транспорте – 100% от взноса+ выплата по риску Уход из жизни Застрахованного лица по любой причине.

Программа «Вита Инвест, Акции 3.4» – это 100% защита капитала, инвестиции, страхование жизни и здоровья. Данные программы инвестиционного страхования жизни позволяют заработать на росте акций крупнейших российских компаний, имеющих наибольший потенциал роста.

Клиенту для инвестирования необходимо выбрать одну из четырех компаний: Роснефть, Газпром, Лукойл и Сбер.

Преимущества программы:

Инвестиционный доход и страховая защита
100% гарантия возврата вложенных средств
Клиент самостоятельно выбирает, в акции какой компании он будет инвестировать, инвестирование осуществляется на размер инвестиционной части, определенный в договоре страхования
юридические преимущества (нельзя изъять по решению суда, нельзя наложить арест, не делятся при разводе, адресная передача денежных средств.

Условия программы от «СК «Согласие-Вита» - «Вита Инвест» с кэшбэком:

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

возраст от 18 лет до 80 лет на дату начала срока действия договора

Срок действия программы:

3 года 4 мес. или 5 лет для «Вита Инвест» с кэшбэком

Оплата страхового взноса:

единовременно для «Вита Инвест» с кэшбэком

Валюта программы:

Рубль РФ

Страховой взнос:

от 1 500 000 рублей

Гарантированный доход:

на 15ый день следующего месяца от даты заключения договора

Неограниченный потенциальный доход:

в конце срока договора страхования

Предусмотрена выкупная сумма:

равная 100% взноса 1 года, через 3 года 4 месяца от даты начала действия договора страхования.

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного лица до даты окончания срока страхования – 120% от взноса 1 года + Дополнительный инвестиционный доход (ДИД)
Дожитие Застрахованного лица до 15 дня следующего месяца от даты заключения договора – размер кэшбэка * сумма взносов клиента за 1ый год (% выплаты зафиксирован в договоре страхования, зависит от срока договора)
Уход из жизни Застрахованного лица по любой причине – сумма уплаченных взносов
Уход из жизни Застрахованного лица из жизни во время поездки на транспорте – сумма уплаченных взносов + выплата по риску Уход из жизни Застрахованного лица по любой причине.

Инвестиционная стратегия «Звездный десант» гарантированный доход в конце срока

Описание:

Стратегия позволяет зарабатывать на росте акций шести международных компаний финансового, потребительского и страхового секторов. Акции данных компаний являются привлекательной долгосрочной инвестицией благодаря высоким темпам их экономического развития.

Условие выплаты ДИД:

Купон выплачивается, если каждая акция в стратегии превысила купонный барьер, т.е. свое первоначальное значение.

Параметры стратегии:

Гарантированный доход в конце срока: 15% от взноса

Частота наблюдений:

ежегодно

Срок договора:

5 лет

Эффект памяти:

действует с первого года страхования

Купонные барьеры для договоров:

1 год - 100%
2 год - 100%
3 год - 100%
4 год - 100%
5 год - 100%

Ставка купона:

для крупных взносов действует программа лояльности, которая предполагает увеличение ставки купона для взносов от 1 млн. руб.
Страховой взнос от 100 000 рублей

Формула расчета доходности:

Доход = Взнос x Количество неначисленных купонов за предыдущие годы x Ставка купона x Изменение курсоа доллара
Гарантированный Доход = Взнос x Ставка гарантированной доходности

Страховые риски:

Страховые риски	Выплаты
Дожитие	До 115% вложенной суммы + ДИД³
Дожитие до дат, установленных Договором страхования (для стратегий с ежегоднымивыплатами ДИД³)	0,1% от вложенной суммы + ДИД³ на дату
Уход из жизни по любой причине	До 115% вложенной суммы + ДИД³
Уход из жизни на транспорте общего пользования	До 215% вложенной суммы +ДИД³
Уход из жизни в результате НС⁴	До 315% вложенной суммы +ДИД³
Инвалидность в результате НС I гр.⁴	100% вложенной суммы (договор продолжается)
Инвалидность в результате НС II гр.⁴	50% вложенной суммы (договор продолжается)

³ДИД – дополнительный инвестиционный доход (доходность прошлых лет не гарантирует доходности в будущем).
⁴Дополнительные риски (по выбору Клиента)

Клиент вносит денежные средства, которые инвестируются и приносят доход.
Клиент выбирает стратегию инвестирования самостоятельно имея варианты выплат дополнительного инвестиционного дохода (ДИД):
- стратегия «Звездный десант», гарантированная выплата в конце срока – ежегодная выплата купона при выполнении условия выплаты и гарантированный доход в конце срока;
Программа лояльности подключается в зависимости от суммы взноса, предполагает повышение ставки купона для крупных взносов.
На срок действия Договора распространяется страховая защита жизни.

Инвестиционная стратегия «Звездный десант» выплата через 1 месяц

ООО «АльфаСтрахование-Жизнь»

Описание:

Стратегия позволяет зарабатывать на росте акций шести международных компаний финансового, потребительского и страхового секторов. Акции данных компаний являются привлекательной долгосрочной инвестицией благодаря высоким темпам их экономического развития.

Условие выплаты ДИД:

Купон выплачивается, если каждая акция в стратегии превысила купонный барьер, т.е. свое первоначальное значение.

Параметры стратегии:

Гарантированная выплата через 1 месяц после начала действия договора страхования: 9% (c 11.01.2022г.) от взноса

Частота наблюдений:

ежегодно

Срок договора:

5 лет

Эффект памяти:

действует с первого года страхования

Купонные барьеры для договоров:

1 год - 100%
2 год - 100%
3 год - 100%
4 год - 100%
5 год - 100%

Ставка купона:

для крупных взносов действует программа лояльности, которая предполагает увеличение ставки купона для взносов от 1 млн. руб.
Страховой взнос от 100 000 рублей

Формула расчета доходности:

Доход = Взнос x Количество неначисленных купонов за предыдущие годы x Ставка купона x Изменение курсоа доллара

Клиент вносит денежные средства, которые инвестируются и приносят доход.
Клиент выбирает стратегию инвестирования самостоятельно имея варианты выплат дополнительного инвестиционного дохода (ДИД):
- стратегия «Звездный десант» с выплатой через 1 месяц – ежегодная выплата купона при выполнении условия выплаты и выплата гарантированного дохода через 1 месяц после даты начала действия договора
Программа лояльности подключается в зависимости от суммы взноса, предполагает повышение ставки купона для крупных взносов.
На срок действия Договора распространяется страховая защита жизни.

АО «СК «Югория-Жизнь»

АО «СК «Югория-Жизнь»

Срок страхования:

5 лет

Регулярность уплатыстраховой премии:

Единовременно

Страхователь:

Дееспособное физическое лицо в возрасте от 18 лет до 80 лет на момент вступления в силу Договора страхования (по умолчанию является Застрахованным)

Застрахованный:

Физическое лицо в возрасте от 18 до 80 лет на момент вступления в силу Договора страхования

Валюта взноса:

Рубли РФ

Взнос:

от 30 000 до 50 000 000 рублей

Гарантиявложенных средств по окончанию программы:

100% от взноса

Возможность пополнения:

5 раз за весь срок страхования, взнос от 50 000 рублей

Выплата дополнительного инвестиционного дохода (ДИД):

Ежегодно (при его наличии)2 При уходе из жизни по ЛП и ЛП к сроку (при его наличии)

Страховые риски:

Дожитие: 100% от страховой суммы (СС)+ ДИД (при его наличии)
Уход из жизни по любой причине: 100% от СС + ДИД (при его наличии)
Уход из жизни по любой причине к сроку: 100% от СС (в конце срока страхования) + ДИД (при его наличии)
Уход из жизни в результате несчастного случая на транспорте: 100%от СС, но не более 5 млн. руб.
(Суммируется с риском «Уход из жизни ЛП», итого выплата 200%от СС)

Сервисные опции:

4 тарифа:
1) Базовый (сумма взноса от 125 000 рублей) – «Забота» 1 год поддержки
2) Оптимальный (сумма взноса от 500 000 рублей) -«Забота» 1 год поддержки + «Мой доктор 24» 1 год поддержки
3) Смарт (сумма взноса от 1 000 000 рублей) -«Забота» 1 год поддержки + «Мой доктор 24» 2 года поддержки + «Фитономика» 1 год поддержки
4) Смарт Семейный (сумма взноса от 5 000 000 рублей)

Программа ИСЖ Ю-Инвестиции «Правильный баланс»:

Стратегия «Правильный баланс» отслеживает динамику индекса Solactive Technology FundsIndex (тикер: SIXBBMMB Index). Индекс состоит из 4-х зарубежных инвестиционных фондов. Веса каждого фонда подобраны таким образом, чтобы обеспечить наилучшее соотношение доходности и риска для стратегии. Фонды, входящие в корзину, зарекомендовали себя на рынке как наиболее эффективные: у всех четырех фондов максимальная (5 звезд из 5) оценка качества управления от старейшего и авторитетного рейтингового агентства Mornigstar. Кроме того, это одни из самых крупных фондов в мире (средний размер активов у фондов составляет 3.2 млрд. евро.). Если рассматривать корзину фондов как единый портфель, то основная часть активов стратегии (85%) инвестируется в надежные международные облигации в разных валютах, тем самым являясь защитной и стабилизирующей частью портфеля. Остальные 15% активов инвестируются в акции технологического сектора, призванных обеспечить повышенную доходность стратегии.

Фонды, входящие в состав индекса Solactive Technology FundsIndex:

Облигации BlueBayInvestment Grade Euro Aggregate Bond Fund - доля 60%; Облигации BlackRock Global Funds- Euro Bond Fund - доля 20%; Акции технологичных компаний BlackRock Global Funds – World Technology Fund - доля 15%; Облигации BNY Mellon Global Real Return Fund - доля 5%. Каждый фонд в корзине имеет максимальную оценку качества управления от рейтингового агентства Morningstar (5 звезд из 5). Это означает, что данные фонды в своих категориях имеют наибольшее соотношение доходности и риска по сравнению с другими фондами на рынке. Если представить все 4 фонда как единый портфель, то в нем можно насчитать более 1 тысячи различных инструментов от 545 компаний. А средняя доля вложений в 1 компанию при этом составит 0.2%. Высокие доли вложений (более 5%) наблюдаются только в государственных облигациях. Компьютерные вычислительные мощности позволили перебрать более 10 000 сценариев весов фондов в корзине, найдя самые удачные их доли с точки зрения доходности и риска.

Описание программы

ООО «АльфаСтрахование-Жизнь»

Купонная Стратегия "Всегда онлайн":

Схема работы стратегии: Гарантированный доход 8% доступен через календарный месяц с даты начала страхования (+3 дня к дате оформления). Для получения клиенту необходимо оформить заявление на выплату. Раз в год устанавливается дата наблюдения за динамикой акций каждой компании, количество наблюдений напрямую влияет на полученный клиентом доход. Чем больше наблюдений тем выше вероятность зафиксировать стратегии для фиксации дохода. Чтобы купон был зафиксирован, акции не должны опускаться в стоимости ниже своего начальног уровня. В программе предусмотрен только один целевой уровень барьера - 100% от изначальной стоимости на весь срок действия договора, если входящие в инвестиционный портфель акции достигают целевых показателей - купонный доход формируется. Совокупный зафиксированный доход выплачивается клиенту после начисления или в конце срока действия договора.Если хотя бы одна акция из входящих в инвестиционный портфель акций не достигает целевых показателей - купон запоминается. Он добавится к следующему начисленному купону. Это называется "эффектом памяти". Данный эффект позволяет не терять доход даже когда акции не достигают целевого уровня.

Акции компаний:

APPLE, SPOTIFY, BROADCOM, QUALCOMM, AMD

Срок страхования:

5 лет

Регулярность уплаты страховой премии:

Единовременно

Возраст застрахованного:

Дееспособное физическое лицо (гражданин РФ) в возрасте от 18 лет до 95 лет (включительно) на дату начала срока страхования

Валюта взноса:

Рубли РФ

Страховая сумма (взнос, СС):

от 50 000 рублей

Гарантированный доход:

8% от суммы взноса, выплата доступна через 1 месяц (+3 дня к дате оформления) после начала действия программы

Выгодоприобретатель:

Получает выплату от страховой компании. Выгодоприобретатель может быть любым физическим лицом/лицами. Условиями договора не ограничено количество выгодоприобретателей

Защита капитала:

100 % от суммы взноса

Дополнительный инвестиционный доход (ДИД):

Доход является купонным и зависит от преодаленного целевого барьера (в зависимости от года наблюдения). Клиент может получить каждый заработанный купон при достижении барьера не дожидаясь окончания действия договора страхования. Размер купона будет указан в договоре.

Размер целевого барьера:

На весь срок программы целевой барьер равен 100% по каждой акции относительно ее начального значения (на момент действия программы)

Переодичность наблюдений:

Наблюдения за динамикой акций производятся раз в год

Выкупная сумма:

Указана в полисе клиента, выплачивается в диапозоне от 59% до 93% от суммы взноса. Сумма выплаты зависит от срока программы и даты расторжения

Страховые риски:

"Дожитие застрахованного до даты окончания программы" - единовременно 100% от страховой суммы (СС) выплачивается застрахованному по окончанию срока действия страхования+ ДИД (при его наличии)
"Уход застрахованного из жизни по любой причине" - выплата производится выгодоприобретателю по окончанию срока действия страхования 100% от СС + ДИД (при его наличии)
"Дожитие застрахованного с выплатой ренты"- 0,1 % от СС по риску "Дожитие застрахованного до даты окончания программы" + выплата начисленного купона. Сроки выплаты регламентируются "Полисными условиями"
"Уход из жизни в результате авиакатастрофы/кораблекрушения/крушения поезда" - выплата по данному страховому риску производится помимо выплату по риску "Смерть застрахованного по любой причине" и является единовременной выплатой 40% от указанной страховой суммы по риску "Дожитие застрахованного до даты окончания программы"
"Дожитие застрахованного до определенной в договором даты" - через календарный месяц с даты начала страхования клиенту доступна выплата гарантированного дохода 8% размера взноса;
"Уход из жизни Застрахованного до установленной Договором даты" - 8% после наступления даты, указанной в договоре страхования как дата выплаты по риску "Дожитие застрахованного до определенной в договором даты"

Социальный налоговый вычет:

Владельцы полисов страхования жизни получают право на социальный налоговый вычет от государства по программам сроком от 5 лет(подп.4 п.1 ст. 219 НК).

Юридические привилегии:

На основании ст. 143 и 128 ГК РФ взносы клиента в программу инвестиционный доход остаются юридически неприкосновенными на протяжении всего срока действия программы

ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

Преимущества программы:

гарантированный размер дохода в конце срока договора
страховая защита
страховые выплаты не облагаются налогом¹
полная защита средств по программе
юридические преимущества

Условия программы от «СК «Ренессанс Жизнь» - «Инвестор»:

Размер гарантированного дохода:

17% за весь срок действия программы

Страхователь:

возраст от 18 лет

Застрахованный:

возраст от 18 лет на дату заключения Договора, будет 80 лет на момент оформления Договора

Срок действия программы:

24 месяца

Оплата страхового взноса:

единовременно

Валюта программы:

рубль РФ

Страховой взнос:

от 30 000 рублей

Страховые риски и выплаты:

Дожитие Застрахованного лица до даты окончания срока страхования – 117% страховой суммы;
Смерть Застрахованного лица по любой причине – 100% страховой суммы по данному риску, указанному в Договоре
Смерть Застрахованного лица в результате ДТП – 10% от страховой премии, а также выплачивается 100% страховой суммы по риску «Смерть ЛП.

¹ Не облагаются налогом выплаты по риску «Уход из жизни», а также выплаты по риску «Дожитие», если сумма страховых выплат не превышают сумму страховых взносов, увеличенных на действующую в соответствующий год среднегодовую ставку рефинансирования ЦБ РФ.

Как работает программа страхования жизни «Инвестор»:

Евгений, руководитель отдела продаж, 48 лет

Цель: доход. Взнос в программу «Инвестор» - 1 000 000 рублей.

Евгений вложил свои сбережения в программу "Инвестор" для получения гарантированного дохода в конце срока договора.

Совокупная страховая выплата в конце срока договора составит 1 200 000 рублей.

Описание программы

ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

ПАРАМЕТРЫ ПРОГРАММЫ ИНВЕСТОР с купонным доходом:

Инвестиционный портфель программы «Инвестор» состоит из двух частей: 1. Защитная часть ( это Инструменты с фиксированной доходностью:государственные облигации РФ,государственные облигации субъектов РФ,муниципальные облигации,облигации российских предприятий, которые имеют кредитный рейтинг, удовлетворяющий требованиям ЦБ РФ, облигации международных финансовых институтов с рейтингом B+ и выше или включенные в ломбардный список ЦБ РФ.)2.Доходная часть (Стратегия «Купонный доход»:Программа сроком на 5 лет со ставкой купона – 15% (с 11.02.2022г.) годовых и гарантированной выплатой (через 1 месяц) – 9% от суммы взноса + 0,1% ежегодно (первые 4 годовщины), Корзина акций (базовый актив): ZOOM, Spotify, Nokia, Coca-Cola, Gilead Sciеnces.)

Срок страхования:

5 лет

Регулярность уплаты страховой премии:

Единовременно

Застрахованное лицо:

Дееспособное физическое лицо (гражданин РФ) в возрасте от 18 лет до 82 лет (включительно) на дату окончания договора

Валюта взноса:

Рубли РФ

Взнос:

от 30 000 до 50 000 000 рублей

Гарантированная выплата через 1 месяц:

9% от суммы взноса

Ежегодные выплаты дополнительной страховой суммы (купона):

Программа предусматривает ежегодную выплату % от гарантированной страховой суммы* и дополнительной страховой суммы** (купона). Выплата ежегодного купона зависит от динамики цен корзины акций. При старте продаж договоров страхования по программе Инвестор 6.3 (запуске продаж) фиксируются начальные цены всех акций из корзины. Далее, в течение срока действия договора всей жизни продукта, ежегодно происходят так называемые «наблюдения», в результате которых фиксируются изменения цен всех акций из корзины с момента запуска продаж до даты соответствующего «наблюдения».
Если цена акции с худшей (с момента запуска продукта) динамикой цены оказывается выше или равна «купонному барьеру» относительно начального значения, то по итогам «наблюдения» выплачивается купон. Если цена акции с худшей (на момент наблюдения) динамикой цены ниже «купонного барьера» относительно начального значения, то купон не выплачивается, но запоминается. Может быть выплачен при следующем «наблюдении».

Купонный барьер:

1 – 3 года – 100%
4 – 5 год – 105%

«Memory» - купон или «эффект памяти»:

Возможность получить ранее невыплаченные купоны. Если на дату какого-либо «наблюдения» выполняется условие выплаты ежегодного купона (цена акции с худшей динамикой цены выше или равна «купонного барьера» относительно начального значения), то вместе с начисленным купоном будут выплачены ранее невыплаченные купоны.

Страховые риски:

Дожитие: В случае дожития до дат (первые 4 отчетные даты) – в размере 0,1% гарантированной страховой суммы за каждую отчетную дату и 100% дополнительной страховой суммы (в случае ее начисления)
Уход из жизни по любой причине: 100% от СС
Уход из жизни в результате несчастного случая : 100% страховой суммы и 100% страховой суммы по риску «Смерть ЛП»

Сервисные опции:

Телемедицина - сервис общения с медицинскими специалистами через мобильное приложение

Принцип работы программы:

Ежегодные выплаты дополнительной страховой суммы (купона)
> Программа «Инвестор 6.3» предусматривает ежегодную выплату % от гарантированной страховой суммы* и дополнительной страховой суммы** (купона). Выплата ежегодного купона зависит от динамики цен корзины акций. При старте продаж договоров страхования по программе Инвестор 6.3 (запуске продаж) фиксируются начальные цены всех акций из корзины. Далее, в течение срока действия договора всей жизни продукта, ежегодно происходят так называемые «наблюдения», в результате которых фиксируются изменения цен всех акций из корзины с момента запуска продаж до даты соответствующего «наблюдения».
Если цена акции с худшей (с момента запуска продукта) динамикой цены оказывается выше или равна «купонному барьеру» относительно начального значения, то по итогам «наблюдения» выплачивается купон. Если цена акции с худшей (на момент наблюдения) динамикой цены ниже «купонного барьера» относительно начального значения, то купон не выплачивается, но запоминается. Может быть выплачен при следующем «наблюдении».
«Memory» - купон или «эффект памяти» - возможность получить ранее невыплаченные купоны. Если на дату какого-либо «наблюдения» выполняется условие выплаты ежегодного купона (цена акции с худшей динамикой цены выше или равна «купонного барьера» относительно начального значения), то вместе с начисленным купоном будут выплачены ранее невыплаченные купоны.

Описание программы

ООО «СК «Ренессанс Жизнь»

ПАРАМЕТРЫ ПРОГРАММ «РОССИЙСКИЙ РЫНОК (ДУ) С ГАРАНТИРОВАННЫМ ДОХОДОМ:

Страховщик осуществляет инвестирование самостоятельно либо с привлечением управляющей компании.
Инвестиционный портфель по каждой стратегии состоит из двух частей: Защитная часть: государственные облигации РФ,
государственные облигации субъектов РФ,
муниципальные облигации,
облигации российских предприятий, которые имеют кредитный рейтинг, удовлетворяющий требованиям ЦБ РФ,v облигации международных финансовых институтов с рейтингом ВВ-" / "Ва3" по классификации кредитных рейтинговых агентств "S&P Global Ratings", "Fitch Ratings" / "Moody’s Investors Service" и выше, включенные в ломбардный список ЦБ РФ,
депозиты кредитных организаций РФ. Доходная часть: Ликвидные акции российских компаний, включенные биржей в котировальный список высшего уровня.

Срок страхования:

5 лет

Регулярность уплаты страховой премии:

Единовременно

Застрахованное лицо:

Дееспособное физическое лицо (гражданин РФ) в возрасте от 18 лет до 80 лет (включительно) на дату окончания договора

Валюта взноса:

Рубли РФ

Взнос:

от 50 000 до 50 000 000 рублей

Размер гарантированного дохода:

12% за весь срок при сроке программы на 5 лет/17 % за весь срока весь при сроке программы на 7 лет

Страховые риски при сроке программы на 5 лет:

Дожитие - 112% страховой суммы + дополнительная страховая сумма (в случае ее начисления)
Уход из жизни по любой причине - 100% страховой суммы
Уход из жизни в результате несчастного случая - 100% страховой суммы

Страховые риски при сроке программы на 7 лет:

Дожитие - 117% страховой суммы + дополнительная страховая сумма (в случае ее начисления)
Уход из жизни по любой причине - 100% страховой суммы
Уход из жизни в результате несчастного случая - 100% страховой суммы

Сервисные опции:

Телемедицина - сервис общения с медицинскими специалистами через мобильное приложение

Описание программы

ООО «СК «Ренессанс Жизнь»